鳄鱼法则

感悟精选(1):

  鳄鱼法则讲的是如果你不小心在湖边被鳄鱼咬住了一条腿,那么此时你千万要用另一条腿试图把鳄鱼踢开,如果你去踢鳄鱼的时候,它会把你两条腿都死死的咬住不放。

  应对这种状况最合理的解决办法就是放弃已经被咬住的那条腿,这样你还不至于两条腿都失去甚至搭上自己的性命,这就是有名的鳄鱼法则。

  如何在生活中避免陷入鳄鱼法则:

  鳄鱼法则是由侥幸心理引起的,如果我们想要摆脱鳄鱼法则就务必放弃侥幸,理性的分析得失。聪明人应对鳄鱼法则会挥泪断腕以求保存实力,愚昧的人则会一味的挣扎最后把自己都赔进去。事业中你或许会成功99次,可一次的鳄鱼法则产生你就有可能把前面的99次都输光。在股票证券市场有个词语叫“止损”,所谓的止损并不是赢回本钱而是让尽快停止操作让自己输的更少点。

  感悟精选(2):

  “鳄鱼原则”源于鳄鱼的吞噬方式:猎物越试图挣扎,鳄鱼的收获越多。假定一只鳄鱼咬住你的脚,如果你用手臂试图挣脱脚,则它的嘴巴便会同时咬你的脚与手臂。你越挣扎,便陷得越深。所以,万一鳄鱼咬住你的脚,务必记住:你惟一的生存机会便是牺牲一只脚。若以期货市场的语言表达,这项原则就是:当你明白自己犯了错误时,立即了结出场!不可再找借口、理由或有所期盼,赶紧离场!

  为什么止损如此之难

  明白止损的好处固然重要,然而,这并非最终的结果。事实上,投资者设置了止损而没有执行的例子比比皆是,市场上,被扫地出门的杯具几乎每一天都在上演。止损为何如此艰难?原因有三:其一,侥幸的心理作祟。某些投资者尽管也明白趋势上已经破位,但由于过于犹豫,总是想再看一看、等一等,导致自己错过止损的大好时机;其二,价格频繁的波动会让投资者犹豫不决,经常性错误的止损会给投资者留下挥之不去的记忆,从而动摇投资者下次止损的决心;其三,执行止损是一件痛苦的事情,是一个血淋淋的过程,是对人性弱点的挑战和考验。

  事实上,每次交易我们都无法确定是正确状态还是错误状态,即便盈利了,我们也难以决定是立即出场还是持有观望,更何况是处于被套状态下。人性追求贪婪的本能会使每一位投资者不愿意少赢几个点,更不愿意多亏几个点。

  止损的必要性

  波动性和不可预测性是市场最根本的特征,这是市场存在的基础,也是交易中风险产生的原因,这是一个不可改变的特征。交易中永久没有确定性,所有的分析预测仅仅是一种可能性,根据这种可能性而进行的交易自然是不确定的,不确定的行为务必得有措施来控制其风险的扩大,止损就这样产生了。

  止损是人类在交易过程中自然产生的,并非刻意制作,是投资者保护自己的一种本能反应,市场的不确定性造就了止损存在的必要性和重要性。成功的投资者可能有各自不同的交易方式,但止损却是保障他们获取成功的共同特征。世界投资大师索罗斯说过,投资本身没有风险,失控的投资才有风险。学会止损,千万别和亏损谈恋爱。止损远比盈利重要,因为任何时候保本都是第一位的,盈利是第二位的,建立合理的止损原则相当有效,谨慎的止损原则的核心在于不让亏损持续扩大。

  程序化止损

  正是由于上述原因,当价格到达止损位时,有的投资者错失方寸,患得患失,止损位置一改再改;有的投资者临时变卦,逆势加仓,企图孤注一掷,以挽回损失;有的投资者在亏损扩大之后,干脆采取“鸵鸟”政策,听之任之。为了避免这些现象,笔者以为能够采取程序化的止损策略。

  感悟精选(3):

  鳄鱼法则:假如你正在一个池塘边散步,突然间,一条鳄鱼从水里猛地蹿出来,一下子咬住了你的左脚。你就应怎样办?很多人会下意识地试图用手和右脚去使左脚挣脱,然而这样做的后果是,鳄鱼的嘴巴会同时咬你的右脚与手臂。因为它会咬着你的脚并等待你这种挣扎动作,以便把你彻底制服。明智的做法就应是:一旦鳄鱼咬住了你的左脚,你唯一的办法就是牺牲那只脚,才有可能避免其它部分被咬到。

  鳄鱼法则的根本因素是什么:

  鳄鱼法则最关键的是两点,一点是鳄鱼的顽强和凶残,第二点就是人类的侥幸心理。我们先说说鳄鱼的顽强和凶残,鳄鱼这种动物和狮子老虎的捕食方式不同,狮子老虎喜欢搞突袭真的打但是就跑,鳄鱼只要咬住猎物就算猎物在怎样挣扎鳄鱼也不会松口直到把猎物屈服,也正是由于鳄鱼的这种顽强意志,猎物一旦到了它的嘴里基本不可能在跑了。我们在说说人类的侥幸心理(或者说任何鳄鱼猎物的侥幸心理),任何猎物包含人类都不会愿意做别人的美餐,因此当猎物被鳄鱼咬住后,都会千方面计的挣扎逃跑,但是你越是挣扎可能被鳄鱼咬住的地方就越多,你逃脱的期望就越渺茫。

  由这一现象,美国投资界总结出一个有用而简单的交易法则,那就是“鳄鱼法则”:当你发现自己的行动背离了既定的方向,务必立即停止,不得有任何延误,不得存在任何侥悻。几乎所有证券投资人在进入市场之前,都会反复研究这一原则在不同状况下的运用方式。

  牺牲一只脚来保全自己的生命,是一个十分无奈但是也十分聪明的选取。但是生活中,很多人会下意识地“把手伸进鳄鱼嘴里”,无法放弃或停止已经失去价值而且会带来更大损失的行为。

  举个生活中的例子来说,你花了10块钱买了一张今晚的电影票,准备晚上去电影院看电影,不想临出门时突然下起了大雨。这时你该怎样办?如果你执意要去看这场电影,你不懂要来回打车,增加额外的支出,而且还可能面临着被大雨淋透、发烧感冒的风险,这样还要发生吃药打针的成本费用。在这时,明智的选取是将买电影票的钱当作沉没成本,放弃去看这场电影,转而在家上网或者看电视。也许,在一张电影票的问题上很多人能够清醒地进行选取,但在其它很多相似的事情上,却往往在沉没成本的误区里泥足深陷。

  (“沉没成本”的意思是说,如果你在正式完成交易之前投入的成本过大,一旦交易不成,前期投入的成本就会白白损失掉,成为沉没成本。如果对沉没成本过分眷恋,就会继续原先的错误,造成更大的亏损。)

  有很多时候,我们开始做一件事,做到一半的时候发现并不值得,或者会付出比预想多得多的代价,或者有更好的选取,但此时已经箭在弦上,不得不发,沉没成本已经很大。思前想后,只能将错就错地走下去。但实际上,射出箭往往会带来更大的损失。

  事情从一开始就错了却听任损失继续,如果是因为没有认识到还说得过去,如果已经认识到了,却因为不顾应对损失而饮鸠止渴,多半是心理不成熟的表现。美国哈佛大学哲学家和心理学家W.詹姆斯说:承认既定事实,理解已经发生的事实,这是应付任何不幸后果的先决条件。

  那么我们怎样才能让自己摆脱沉没成本的羁绊,避免成为鳄鱼的口粮呢?

  麦肯锡资深咨询顾问奥姆威尔.格林绍说:我们不必须明白正确的道路是什么,但却不要在错误的道路上走得太远。这句话能够说是对鳄鱼法则的经典概括。人生最大的效率其实在于:真正地有勇气来改变能够改变的事情,有度量理解不可改变的事情,有智慧来分辨两者的不同。

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